Рынок форекс с точки зрения простого человека

Для меня, как для пр?стого челове?а, все должно быть просто.

К?гда мне говорят ? том, что Форекс - это международный валютный рынок, о том, что это самый крупный в мире финансовый рынок, который работает 24 часа в сутки, и за эти сутки в среднем пропускает через себя 1,5 триллиона долларов и т.д…, это все равно, что мне вообще ничего не говорят. Потому, чт? я думаю “а ?акое лично Я могу иметь ко всему этому отношение?”

Н? когда мне говорят, что имея всего $100 я могу вполне реально поднимать по $1000 каждую неделю, вот тут Я уже призадумаюсь…, а как? Писатели умных и длинных манус?риптов, посвященных Forex, думают, что я буду их читать? Ув?льте! Что делать мне больше нечего, как разбираться в этой белиберде. Вы предлагаете мне играть и выигрывать?

Так позаботьтесь о том, чтобы игра была интересная, удобная и понятная, а в правилах я разберусь сам. А как все щеки надувают - Forex, трейдеры, котировки, сделки и т.д. и т.п. Т?же мне с?росы доморощенные! Игрушка - ?на и в Африке игрушка! И хотя есть игры поразвлекательней, но зарабатывать живые бабки сидя д?ма - кайф, да еще и та?им простым способом.

На экране постоянно меняются котировки, практически каждую секунду. То ?ни поползли вверх, т? вниз и так постоянно, круглые сутки - вверх, вниз, верх, вниз….

И в принципе, если вдуматься, всегда можно угадать куда пойдет дальше.

Смотришь на график - если курс опустился, значит сейчас ?н должен пойти вверх, приподнялся значит д?лжен п?йти вниз. И так постоянно, только успевай ставить ставки и выигрывать деньги.

Короче говоря - это классный и умный способ поднять деньжат. Только самое главное не зарываться, когда начинаешь много выигрывать, нужн? вовремя снимать деньги. А то можно ненароком и пр?играть.

Взгляд на Форекс с точки зрения математика

Игра на рынке FOREX - это спекуляция валютой (т.е. купи дешевле - пр?дай дороже и наоборот, сначала продай дороже, а затем купи дешевле). Отличие эт?й спекуляции от т?й, с которой Вы стал?иваетесь повседневно, переводя рубли в доллары и наоборот, лишь в специальных правилах, которые я попытаюсь Вам изложить с точки зрения математика.

ЗАМЕЧАНИЕ. Лучший сп?соб твердо усвоить правила новой игры - это изучать эти правила на практике в процессе самой игры. Если Вы решили, тем не менее, озна?омиться с данным разделом, это говорит о Вашей аккуратности и серьезности подхода ? делу. Прочитав текст до конца, Вы пройдете своеобразный тест на большую перспективность в качестве игрока на рынке FOREX.

Сначала, как водится в математике, введем ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ и дадим им ОПРЕДЕЛЕНИЯ.

РЫН?ЧНЫЙ КУРС - курс по которому в данный момент времени можно купить(продать) одну валюту за другую. Рыночный ?урс устанавливают тысячи операций по обмену валют, происходящих ежесекундно во всем мире. ?тсюда и название - “рыночный”. Этот курс существует независимо от нашего с Вами предпочтения и воли. Его формируют миллионы самостоятельных участников валютного рынка, и наоборот, его изменения влияют на мнения этих участников. Непредсказуемость изменения рыночного курса - приводной механизм спекулятивной игры.

АРБИТРАЖНАЯ СДЕЛКА (далее сделка) - покупка (продажа) валюты с целью в конечном итоге ее продать (купить). Мы рассматриваем только сделки ?бмена доллара США USD на ЕВРО (EUR), БРИТАНСКИЙ ФУНТ (GBP), ШВЕЙЦАРСКИЙ ФРАНК (CHF) и ЯПОНСКУЮ ЙЕНУ (JPY), которые совершаются по рыночному курсу (далее пр?сто курс). Ясно, что у каждой сделки всегда две стороны - ОТКРЫТИЕ П?ЗИЦИИ (допустим по?упка USD за JPY) и ЗАКРЫТИЕ ПОЗИЦИИ (продажа USD за JPY). В интервале между открытием позиции и за?рытием позиции ?урс JPY к USD может меняться, чт? собственно и является предметом интереса к сделке.

ЛОТ - минимальный объем валюты, участвующий в сделке. Соответственно, объем сделки всегда кратен одному лоту.

ЗАМЕЧАНИЕ. Традиционно на валютном рынке установлено следующее правило - в котировках EUR/USD и GBP/USD, USD является КОТИРУЕМОЙ ВАЛЮТОЙ, т.е. курс у?азывает сколько USD дают за одну EUR и один GBP. Обратная ситуация с USD/CHF и USD/JPY - по ним USD является основной валютой, т.е. котировка показывает сколько CHF и JPY предлагают за ?дин USD. Этот момент надо учитывать при определении роста валют по отношению к доллару. Увеличение значения котировки по USD/CHF и USD/JPY говорит о СНИЖЕНИИ или ОСЛАБЛЕНИИ курса этих валют по отношению к USD ( аналогичная ситуация с курсом рубля). Увеличение же значения котировки по EUR/USD и GBP/USD отражает РОСТ или УКРЕПЛЕНИЕ этих валют по отношению к USD.

Будем считать, что в сделках

EUR/USD 1 ЛОТ = 100 000 EUR,

GBP/USD 1 ЛОТ = 100 000 GBP,

USD/JPY 1 Л?Т = 100 000 USD,

USD/CHF 1 ЛОТ = 100 000 USD.

Рассмотрим ПРИМЕР сделки по EUR.

По?упаем 1 лот EUR по курсу 1.0500, т.е. за 105 000USD покупаем 100 000EUR.

Продаем 1 лот EUR по курсу 1.0600, т.е. продавая 100 000EUR п?лучаем 106 000 USD. Прибыль ?т сдел?и составила 1000 USD

Эх, хорошо, когда есть 105 000 USD! А если в кармане только 1 000 USD? Проанализируем сделку повнимательней. Мы купили 100 000 EUR и затем их же и продали, т.е. наша цель была не перевести доллар в евро, а получить прибыль ?т изменения курса доллара к евр?. Если бы мы нашли такого партнера, который бы с?гласился поиграть с нами на результат сделки, проводя ее как бы в уме! Вносим с каждой стороны по 1000 USD в качестве залога, ?оторый обеспечивает призовой фонд. Такой залог называется СТРАХОВЫМ ДЕПОЗИТОМ. Если результат сделки окажется выигрышным для нас, то мы заберем свой выигрыш из деп?зита партнера, в противном случае расстанемся со своими деньгами. Рассматриваемые валюты совершают ?олебания курса в среднем в пределах 0.5-1%. При таких изменениях страховой депозит может быть в 100-200 раз меньше объема совершаемой сделки и при этом обеспечивать гарантию погашения возможных убытков п? сделке. Отношение объема сделки к страховому депозиту называют КРЕДИТНЫМ ПЛЕЧОМ (LEVERAGE). Отмечу, что кредитное плеч? эт? рычаг, умножающий не только Ваши выигрыши, но, к с?жалению, и проигрыши. Чем больше кредитное плечо, тем рискованнее игра. Теперь мы можем определить основной инструмент игры на рынке FOREX.

МАРЖИНАЛЬНАЯ ТОРГОВЛЯ (MARGIN TRADE) - процедура купли-продажи валют с использованием кредитного плеча и страхового депозита, позволяющая проводить сдел?и с большими объемами валют, не осуществляя поставки денег. Этот вариант торговли дал ?громный толчок развитию спекулятивных операций на рынке FOREX, поскольку, с ?дной стороны, сократил накладные расходы по перемещению средств и, с другой, привлек на рынок широкий круг т?рговцев с ограниченным капиталом.

PIPS (POINT) - минимальный шаг изменения курса валюты. Чтобы “почувствовать”, что такое PIPS приведу его значение для рассматриваемых валют:

1 PIPS для EUR, GBP, CHF = 0.0001 (т.е. отражает изменение в четвертом зна?е после запятой в значении курса)

1 PIPS для JPY = 000.01.

В нашем примере с ЕВРО изменение ?урса c 1.0500 до 1.0600 с?ставило 100 PIPS и обеспечило выигрыш 1000 USD. Таким образом, 1 PIPS по EUR “ст?ит” 10 USD. Под словом “ст?ит” я имел ввиду механизм пересчета изменения курса в выигрыш либо проигрыш по сделке. Приведу “стоимость” PIPSа для остальных валют

1 PIPS по GBP = 10 USD

1 PIPS по JPY около 9,5 USD

1 PIPS п? CHF о?оло 6,5 USD

Отмечу, что “стоимость” PIPSов в игре по JPY и CHF в каждый момент разная, т.к. их значения ?братно пропорциональны курсу этих валют.

Надеюсь, теперь понятно, что в сделках на FOREX игрока волнует толь?о количество PIPSов, которое можно “откусить” на колебании курса т?й или иной валюты и сколько эти PIPSы стоят.

Как играют на рынке FOREX?

Во-первых, игрок выбирает игровую площадку, через ?оторую ?н собирается вести игру. О правилах выбора площадки мы поговорим попозже.

Выбрав площадку, игрок переводит на счет площадки страховой депозит, скажем 1 000 USD, площадка открывает ему игровой счет и можно начинать.

В каждый момент времени игрок п?лучает рыночный курс. Он содержит две цены - цена покупки валюты (ASK) и цена продажи (BID) (помните, как в обменном пункте). Разница между этими курсами называется SPREAD и колеблется, как правило, от 2 до 10 PIPS. В течении ТОРГОВОГО ДНЯ (время, ?оторое устанавливает площад?а для совершения сделок) игрок может вступить в игру, открыв позицию на продажу или покупку (BUY или SELL) п? четырем основным валютам. При эт?м игрок оговаривает с площадкой курс открытия позиции и объем сделки в лотах.

Вспомним, что результат сделки зависит от кредитного плеча, которое устанавливает площад?а. Поэтому, механизм открытия позиции рассчитывается так, чтобы при любом колебании валюты проигрыш игрока был меньше его страхового депозита. Рассмотрим часто применяемый метод залога. Площадка устанавливает, чт? за каждый открытый лот игрок вносит залог в 500 USD. Эта операция делит счет игрока на две части. Первая - ЗАЛОГ, не участвует в игре и возвращается игро?у при закрытии позиции. Вторая - ОСТАТОК, на нем п?стоянно отражается текущий игровой результат. Если игрок пр?игрывает и его ОСТАТОК обнуляется, то применяется процедура MARGIN CALL-игрок либо д?бавляет средства на свой счет, либо площадка ПРИНУДИТЕЛЬНО ЗАКРЫВАЕТ позицию игрока по текущему ?урсу с убыт?ом. При эт?м иногда, в связи с большими колебаниями валюты, на погашение убытка приходится задействовать и часть залоговых средств. Хочется еще раз подчер?нуть важность этих правил для игрока. Колебания курса валюты в период пока от?рыта позиция то приносят прибыль, то убыток. Если при открытии позиции игрок не следит за тем, чтобы его остаток был достаточен, чтобы “выдержать” изменение курса в худшую сторону х?тя бы на 50 PIPS (около 500 USD), то подобная рискованная игра будет приводить к потерям из-за принудительных закрытий. А ведь ?бидно наблюдать после закрытия, как курс развернулся и сделка могла принести прибыль!

Ита?, игрок выбрал для игры GBP, дождался котировки 1.6230/1.6235 и решил вступить в игру в надежде на рост GBP. Для этого, ?н запрашивает у площадки возможность купить 1 л?т GBP по цене 1.6235. Площадка либ? сразу открывает игро?у позицию, либо предлагает новый курс (обычно + 2 PIPSа) и дает игроку время (от 5 до 10 сек) на принятие решения. В случае подтверждения намерения открыть позицию по предлагаемому курсу, площадка автоматически открывает позицию. Будем, считать, что игро?у дали возможность сразу открыть позицию на BUY в размере 1 лота по ?урсу 1.6235. Помимо залога, площадка сразу спишет со счета КОМИССИЮ за совершение операции - как правило это 10 USD за лот и отразит на остатке отрицательную разницу по SPREAD (п?мните?), которая составит 50 USD (потому как если закрывать вашу открытую позицию по этой же котировке, то курс закрытия будет не 1,6235, а 1,6230).

Теперь ОСТАТОК на счете игрока

1000 USD - 500 USD(зал?г)-10USD(комиссия)-50USD(SPREAD) = 440USD

Очевидно, что сразу закрыть сделку игрок без убытка не может, т.к. после закрытия его счет составит 940 USD. Такая ситуация заставляет игрока ждать, по?а курс на SELL ,?ак минимум, достигнет отметки, позволяющей покрыть расходы по открытию сделки. В нашем случае, BID должен подняться на 6 PIPS и достигнуть величины 1.6236.

Рассмотрим два варианта данной сделки.

1. Выигрышный.

Игрок угадал рынок и спустя 15 минут после открытия позиции ?урс достиг отметки 1.6250/1.6255. По цене 1.6250 игро? закрыл сделку. Посчитаем результат.

Начальный счет игро?а - 1000 USD.

Курс по GBP в 15:00 МСК (по московскому времени) 1.6230/1.6235

?упил 1 л?т GBP по цене 1.6235, т.е. за 100 000 GBP отдал 162 350 USD

Остаток на счете игро?а - 440 USD

Курс п? GBP в 15:15 МСК 1.6250/1.6255

Продал 1 лот GBP по цене 1.6250, т.е. за 100 000 GBP получил 162 500 USD

Доход с операции составил: 162 500 - 162 350 = 150 USD

Прибыль п? сделке: 150 USD - 10 USD = 140 USD.

Счет игрока по окончанию сделки: 1140 USD.

Заметим, что прибыль игрока пропорционально ?оличеству лотов в сделке, т.е. если бы игрок совершил сделку с двумя лотами GBP, то прибыль составила 280 USD (проверьте!).

2. Проигрышный.

Спустя 15 минут после открытия курс GBP опустился на отметку 1.6220/1/6225 и игрок принял решение выйти из игры.

Начальный счет игро?а - 1000 USD.

Курс по GBP в 15:00 МСК (по московскому времени) 1.6230/1.6235

?упил 1 лот GBP по цене 1.6235, т.е. за 100 000 GBP отдал 162 350 USD

Остаток на счете игрока - 440 USD

Курс по GBP в 15:15 МСК 1.6220/1.6225

Продал 1 лот GBP по цене 1.6220, т.е. за 100 000 GBP получил 162 200 USD

Убыток с операции составил: 162 200 - 162 350 = - 150 USD

Проигрыш п? сдел?е: -150 USD - 10 USD = 160 USD.

Счет игрока по о?ончанию сделки: 840 USD.

Интересн?, что произошло бы, если курс продолжал падать, а игрок держал позицию. При пр?хождении уровня 1.6191/1.6196 сработает процедура MARGIN CALL, т.к. при данном курсе текущий убыто? по сдел?е с?ставит 162 350 - 161 910 = 440 USD и обнулит остаток игрока. При та?ом ?урсе площадка принудительно закроет позицию игрока и печальный результат сделки будет таков - на счет в?звратиться 500 USD и толь?о, проигрыш составит 500 USD!

ЗАМЕЧАНИЕ. В примере мы совершили сделку с по?упкой GBP и выигрыш получили в результате роста этой валюты по отношению к доллару на 20 PIPS (c 1.6230 до 1.6250), а проигрыш - при ослаблении на 10 PIPS (с 1.6230 до 1.6220). При игре с пр?дажей GBP нас интересовало бы ослабление этой валюты к USD. Т. е. аналогичные результаты мы получили при следующих ?урсах ( открытие позиции на SELL по курсу 1.6230):

выигрышный - курс закрытия 1.6215, падение 20 PIPS, выигрыш 140 USD,

проигрышный - курс закрытия 1.6245, рост 10 PIPS, проигрыш 160 USD.

Проведите расчеты самостоятельно и убедитесь в правильности этих результатов.

Рассмотренный пример - суть операций на рынке FOREX. Внимательный читатель не м?г не заметить разницы в выигрыше и проигрыше по сделке - увеличение курса на 20 PIPSов принесло прибыль в 140 USD, а уменьшение на 10 PIPSов - проигрыш в 160 USD. Эта разница - корыстный интерес площадки, заключенный в SPREAD и ?омиссии, своеобразная плата организатору за обеспечение игры. Кстати, это не все платежи, которые снимает площадка с игро?а. Если бы мы не закрыли сделку в течение одного торгового дня, площадка бы удержала с нашего счета ИНТЕРЕС - платеж за каждый перен?симый лот на следующий торговый день. Интерес - это аналог пр?центной став?и банковского кредита, т.е. считается, что в течение одного торгового дня игрок пользуется средствами для осуществления сделки бесплатно, а далее должен уже заплатить. Интерес будет начисляться за ?аждый день всего периода, в течение которого игро? держал свою позицию открытой.

Будем считать, что интерес составляет 15 USD за л?т, и что игрок в рассмотренном примере ждал курса 1.6250 три торговых дня. В этом случае его прибыль составит: 140USD - (3(торговых дня)*15(интерес)*1лот) =95USD.

Вот, в общем, и все. Ка? мы видим, правила игры не очень сложные. Отмечу, что курсы валют не совсем случайны. Они подчиняются определенным законам и воздействиям различных экономических факторов. В этом и заключается “изюминка” игры на рынке FOREX - обработка экономических новостей с целью прогнозирования поведения курса. П?этому данная игра может быть интересна не только игрокам - любителям рулетки, “слепого” случая, но в первую очередь “серьезным” интеллектуалам, аналитикам, ?оторые хотят освоить законы макроэкономики и применить их на практике.

В заключение, нес?олько слов о выборе игровой площадки. Для этого Вам не?бходимо внимательно изучить все сведения о площадке, правила игры, которые она предлагает и ответить на следующие вопросы:

- соответствует ли деятельность площадки за?онам Вашей страны

- какими программно-техническими средствами площадка обеспечивает Вам доступ на FOREX с точки зрения уд?бства, простоты, надежности и оперативности

- в какой валюте и как производятся расчеты

- как и кем производится налогообложение доходов ?т подобных операций

- какой минимальный игровой депозит

- как установлены SPREAD, ИНТЕРЕС, КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО, процедура MARGIN CALL

- какую дополнительную поддерж?у (техничес?ую, аналитическую, информационную и т.д.) Вы получите от площадки.

От того, какие ответы Вы получите, зависят условия для игры, которые обеспечит Вам площадка, и соответственно результат этой игры. Выбор площадки - процесс сложный и долгий. Изучите различные варианты и не принимайте не обдуманных решений.

Желаю Вам п?бед!

Взгляд на ФОРЕКС с точки зрения работника торговли

Мне, ?ак работни?у торговли, совсем не сложно был? разобраться в основных принципах игры на Форекс. Стоило только приложить к нему привычные для меня понятия и принципы торговли и усв?ить несколько основных правил:

ПРАВИЛО ПЕРВ?Е: ТОВАР НА ФОРЕКСЕ - ЭТО ДЕНЬГИ

Я слышал, что в финансовых кругах игра на Форексе называется спекулятивная торговля. А я знаю, в любой торговле есть два неотъемлемых компонента - первый эт? деньги и второй это товар.

Когда же я впервые увидел на экране странную запись типа USD/CHF bid 1.5350 ask 1.5355, я с б?льшим труд?м пытался разобраться, где же здесь деньги? Где т?вар? А где цена?.

На самом деле, после недолгих размышлений, все оказалось очень просто:

USD (доллары США) - это “товар”

CHF (швейцарские франки) - это деньги

Bid 1.5350 - это цена по которой я м?гу пр?дать т?вар - то есть, сколько денег (CHF) я п?лучу за одну единицу товара (один доллар США).

Ask 1.5355 - это цена по которой я могу купить товар - то есть, сколько денег (CHF) мне нужно заплатить для т?го, чтобы купить “товар” (один д?ллар США).

Ка? только я с этим разобрался, сразу стал вопрос - что делать? Как определить чт? более выгодно на данный момент покупать или продавать?

И опять я вспоминаю привычные и понятные для себя правила:

ПОКУПАЙ ДЕШЕВЛЕ, ПРОДАВАЙ ДОРОЖЕ или ПРОДАВАЙ ДОРОЖЕ, ПОКУПАЙ ДЕШЕВЛЕ.

Все участники игры Форекс имеют только два мнения в соответствии с которым они принимают свои решения.

Первое (Бы?и) - цена на “товар” занижена и в будущем будет расти . Значит, чтобы заработать нужно “товар” купить (причем побольше, даже заняв денег в банке под умеренный процент) , дождаться п?вышения цены на него и выгодно продать.

Второе (Медведи) - цена на “товар” завышена. Товар следует продать сейчас (неважно, что нужного товара у вас сейчас нет, главное заключить сделку и получить предоплату), а купить ег? нужно тогда , когда цена на товар будет ниже.

Как работни?у торговли, мне абсолютно все равно какой товар продавать. Главное с?блюдать ?сновные принципы торговли:
В результате торговли товар не должен “зависнуть”, т.е. купленный товар необходимо полностью реализовать, а предварительно проданный - в полном объеме закупить.

Торговля должна прин?сить доход, т.е. за?упочные цены на товар должны быть меньше продажных.

Д?ход - не есть прибыль, в любом бизнесе есть накладные расх?ды и нужно следить за тем, чтобы они не “съели” доход.

С?бственный капитал торговой фирмы должен быть достаточным, чтобы погасить возможные убытки по сделке.

Товар продается и покупается не по произвольной цене, а по цене устанавливаемой рынком.

Самое главное в бизнесе - вовремя получить нужную информацию, она п?могает прогнозировать, что случиться с ценами в будущем.

Я п?пытался применить эти правила к игре на FOREX и убедился, что ?ни соблюдаются! Только сумасшедшей скорости, с которой совершаются торговые сделки, нет ни в одной обычной торговой системе. И нет необходимости содержать гр?мадный штат, торговые площади, склады, транспорт, уходить от налогов и пр?чее, прочее, прочее… ! Что еще нужн? прирожденному т?ргашу, для того, чтобы достойно встретить старость?!

Источник: Форекс клуб ‘Белый воротничок’ - по материалам одного из дилинговых центр?в